Veritascapital izmanto prognozējošo modelēšanu jūsu finanšu vēsturei, lai noteiktu riska toleranci un pielāgotu kapitāla sadalījumu atbilstoši to cilvēku ienākumu dabiskajām izmaiņām, kas strādā uz projektu pamata.
Sāciet tūlīt
Ārštata darbinieki un pašnodarbinātie profesionāļi saskaras ar ienākumu modeli, kas reti atkārtojas no viena mēneša uz nākamo. Statisks ieguldījums, kas paredzēts tiem, kas saņem fiksētu algu, neatzīst šīs variācijas un mēdz saglabāt tādu pašu pakļautību riskam neatkarīgi no naudas plūsmas brīža.
Veritascapital pastāvīgi analizē šo darbību. Konsekventas ieņēmumu ieplūdes periodos modelis var atbalstīt pozīcijas ar lielāku ekspozīciju; Samazinājuma periodos piešķīrums tiek koriģēts, lai saglabātu likviditāti un samazinātu pieejamā kapitāla nepastāvību.
Platformas kodols apvieno nepārtrauktu tirgus nolasīšanu ar riska profilu, kas pielāgojas lietotāja individuālajai finanšu uzvedībai.
Platforma nepārtraukti apstrādā tirgus izmaiņas un kontu kustības, nepaļaujoties uz periodiskām manuālām pārbaudēm. Tas ļauj identificēt attiecīgās izmaiņas scenārijā, pirms tās būtiski ietekmē lietotāja portfeli.
Vienreiz atbildētas statiskas anketas vietā modelis pārskata riska profilu, pamatojoties uz novēroto uzvedību: iemaksu biežumu, ieņēmumu svārstībām un reakcijām uz krituma periodiem. Piešķīrums tiek pārrēķināts, kad šie signāli attīstās.
Ieviešana notiek trīs posmos, no kuriem katrs ir atbildīgs par kapitāla pārvaldībā izmantoto paredzamo modeļu precizitātes uzlabošanu.
Lietotājs informē vēlamo horizontu, mērķus un likviditātes limitus. Šie parametri nosaka sākotnējos ierobežojumus, kuru ietvaros modelis var darboties.
Prognozējošie modeļi analizē ievades un izvades vēsturi, lai kartētu reālo ieņēmumu sezonalitāti, nošķirot konkrētas variācijas no konsekventām tendencēm.
Portfeļa optimizācija tiek pārskatīta regulāros ciklos, iekļaujot jaunus tirgus un finanšu uzvedības datus, lai piešķīrums būtu saskaņots ar pašreizējo profilu.
Neatkarīgā profesionālajā mērogā tiek piemēroti tie paši riska pārvaldības principi, kas tiek izmantoti institucionālajā darbībā.
Piešķiršanas korekcijas, kurām parasti būtu nepieciešama manuāla uzraudzība, tiek veiktas automātiski, pamatojoties uz lietotāja iepriekš definētiem noteikumiem.
Liela apjoma tirgus datu apstrāde reāllaikā ļauj reaģēt uz nestabilitātes pazīmēm, pirms tās būtiski ietekmē ieguldīto kapitālu.
Analīzes struktūra paliek konsekventa neatkarīgi no pārvaldāmās vērtības, ļaujot piemērot tādu pašu stingrību, sākot no pirmajām iemaksām lielākiem apjomiem.
Platformas izmantotā informācija tiek šifrēta tranzītā un miera stāvoklī, un piekļuve sensitīviem datiem ir ierobežota ar automatizētiem procesiem, kas nepieciešami modeļa darbībai. Nekāda informācija netiek kopīgota ar trešajām personām komerciālos nolūkos.
Likviditātes nosacījumi ir atkarīgi no instrumentiem, kas izvēlēti lietotāja definētajā riska profilā. Pirms jebkuras piešķiršanas platforma skaidri norāda termiņus un ierobežojumus, kas piemērojami katram pozīcijas veidam.
Modelis tiek pielāgots, pamatojoties uz katra konta īpašo finanšu vēsturi — ieņēmumu biežumu, tēriņu modeļiem un reakcijām uz tirgus izmaiņām. Šī mācīšanās ir individuāla un netiek kopīgota starp dažādiem lietotāju kontiem.
Pieprasiet piekļuvi, lai uzzinātu, kā modelis interpretētu jūsu pašreizējo finanšu vēsturi un kāds būtu ieteicamais sākotnējais piešķīrums.